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2020年初級經濟師金融專業備考練習:金融風險與監管

來源:經濟師考試網  [2020-1-1]  【

 金融風險與金融監管

  一、單項選擇題

  1、1998年1月1日,中國人民銀行取消對貸款規模的控制,開始對商業銀行全面實行( )。

  A、資產風險管理

  B、資產負債管理

  C、資產負債比例管理

  D、資產的流動性管理

  【正確答案】 C

  【答案解析】 本題考查商業銀行風險管理。1998年1月1日,中國人民銀行取消對貸款規模的控制,開始對商業銀行全面實行資產負債比例管理。

  2、關于信用風險的說法,錯誤的是( )。

  A、信用風險是指交易對象無力履約的風險

  B、信用風險只存在于貸款業務中

  C、發放關聯貸款可能會造成信用風險

  D、承兌業務可能會造成信用風險

  【正確答案】 B

  【答案解析】 本題考查信用風險。信用風險是指交易對象無力履約的風險。信用風險不但存在于貸款中,也存在于其他表內與表外業務,如擔保、承兌和證券投資中。

  3、由宏觀方面的因素引起的,可能會對整個金融系統和經濟活動造成破壞和損失的金融風險是( )。

  A、聲譽風險

  B、流動性風險

  C、操作風險

  D、系統性風險

  【正確答案】 D

  【答案解析】 本題考查金融風險的分類。系統性風險是指能對整個金融系統,甚至整個地區或國家的經濟主體造成破壞和損失的可能性,引起系統性風險的因素包括經濟周期、國家宏觀經濟政策的變化、自然災害和突發事件等。

  4、下列關于金融風險的說法,錯誤的是( )。

  A、風險因素是造成損失發生的直接原因

  B、風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的

  C、風險事故是導致損失發生的偶然事件

  D、企業、居民、政府都可能面臨金融風險

  【正確答案】 A

  【答案解析】 本題考查金融風險的定義。風險事故是導致損失發生的偶然事件,是造成損失發生的直接原因。

  5、由于借款國經濟、政治、社會環境的變化,造成該國不能按照合同償還債務本息的可能性是指( )。

  A、市場風險

  B、信用風險

  C、國家風險

  D、流動性風險

  【正確答案】 C

  【答案解析】 本題考查金融風險的分類。國家風險即國家信用風險,是指由于借款國經濟、政治、社會環境的變化,造成該國不能按照合同償還債務本息的可能性。

  6、由于不科學的操作流程而導致的風險屬于( )。

  A、操作風險

  B、信用風險

  C、市場風險

  D、流動性風險

  【正確答案】 A

  【答案解析】 本題考查金融風險概述。操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作程序、人員和系統或因外部事件導致直接或間接損失的風險。

  7、以下金融風險不屬于利率風險的是( )。

  A、價格波動風險

  B、重新定價風險

  C、基準風險

  D、期權性風險

  【正確答案】 A

  【答案解析】 本題考查金融風險概述。操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作程序、人員和系統或因外部事件導致直接或間接損失的風險。

  8、金融監管的首要目標是( )目標。

  A、安全性

  B、盈利性

  C、效率性

  D、公平性

  【正確答案】 A

  【答案解析】 本題考查金融監管的目標與原則。金融監管的首要目標是安全性目標。

  9、廣義的金融監管不包括( )。

  A、監管當局的監管

  B、金融機構自身的監管

  C、行業自律組織的監管

  D、社會中介組織的監管

  【正確答案】 B

  【答案解析】 本題考查金融監管的含義。廣義的金融監管是指除監管當局的監管外,還包括行業自律組織的監管以及社會中介組織的監管等。

  10、操作風險損失率的計算公式是( )。

  A、操作造成的損失與前一期凈利息收入加上非利息收入之比

  B、操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入之比

  C、操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比

  D、操作造成的損失與前二期凈利息收入加上非利息收入平均值之比

  【正確答案】 C

  【答案解析】 本題考查商業銀行操作風險管理。操作風險損失率即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比。

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責編:hym

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